WEALTH SERVICES
Organize your wealth
support your goal
บริการที่ปรึกษาด้านการเงินและการลงทุนส่วนบุคคล
เราวิเคราะห์ถึงสถานะการลงทุนในปัจจุบัน เพื่อออกแบบแผนการลงทุนที่เหมาะสมและสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินของท่าน
โดยให้ความสำคัญในเรื่องของการให้ความรู้ด้านการลงทุนอย่างต่อเนื่อง ให้คุณลงทุนได้อย่างมั่นใจในทุกสภาวะตลาด
WEALTH
BUILDING
การวางแผนเพื่อการลงทุน
วิเคราะห์พอร์ตการลงทุน
แบบครอบคลุม
เพื่อวางแผนและปรับพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้อง กับเป้าหมายทางการเงินของท่าน พร้อมให้คำแนะนำเชิงกลยุทธ์ประกอบการตัดสินใจ
แนะนำ Asset Allocation ที่เหมาะสม
จัดพอร์ตการลงทุนเบื้องต้นตามระดับความเสี่ยงและสไตล์การลงทุนที่เหมาะสม ด้วยกลยุทธ์หลากหลาย อาทิ Core & Satellite Portfolio หรือการจัดพอร์ตแบบ Growth และ Income Focus
ตอบโจทย์ทุกการลงทุน
ด้วยผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนที่ครอบคลุมทั้ง ตราสารหนี้, กองทุนรวม, กองทุนส่วนบุคคล, หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง และการลงทุนต่างประเทศ
INVESTMENT RECOMMENDATION
คำแนะนำการลงทุน ยืดหยุ่น
ตามความสามารถในการยอมรับความเสี่ยง
Conservative
พอร์ตการลงทุนแบบความเสี่ยงต่ำ เน้นการลงทุนในตราสารหนี้
เป็นหลักโดยมีสัดส่วนในตราสารทุนต่ำเพื่อเอาชนะเงินเฟ้อใน
ระยะยาว บนความผันผวนที่ต่ำ
เหมาะสมกับผู้ที่รับความผันผวนได้น้อย
ต้องการรักษาเงินทุนส่วนใหญ่ให้ปลอดภัย
Moderate
พอร์ตการลงทุนแบบความเสี่ยงปานกลาง
ลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุนในระดับใกล้เคียงกัน
เพื่อรับโอกาสการสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น
เหมาะสำหรับผู้ที่รับความผันผวนได้มากขึ้น
Aggressive
พอร์ตการลงทุนเชิงรุก ลงทุนในตราสารทุนเป็นหลัก
รวมถึงกระจายลงทุนในสินทรัพย์อื่นๆ อาทิ ตราสารหนี้
และทองคำ เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น
บนความเสี่ยงที่เหมาะสม
เหมาะสำหรับผู้ที่รับความผันผวนได้สูง
STRATEGIC RETIREMENT SOLUTION การวางแผนเพื่อเกษียณอายุ
บริหารเงินอย่างมั่นใจ กับบริการวางแผนเพื่อการเกษียณ
เราวิเคราะห์และออกแบบพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสม เพื่อให้คุณมีรายได้เพียงพอสำหรับการใช้ชีวิตในวัยเกษียณ โดยมีเป้าหมายหลักคือ
“การรักษาเงินต้น - สร้างกระแสเงินสด” (นอกเหนือจากสวัสดิการภาครัฐ รายได้ค่าเช่า ฯลฯ) บนพอร์ตการลงทุนแบบเสี่ยงต่ำ - ปานกลาง
ด้วยการจัดสรรเงินลงทุนตามช่วงระยะเวลาการใช้เงิน โดยใช้สินทรัพย์ลงทุนที่หลากหลายและเหมาะสม อาทิ ระยะสั้นเน้นสภาพคล่อง
ระยะกลางเน้นกระแสเงินสด และระยะยาวเน้นการเติบโต เป็นต้น เพื่อให้คุณบรรลุเป้าหมายการใช้ชีวิตหลังเกษียณ
Retirement FUND
ก่อนเกษียณ ถึง ณ วันเกษียณ
กองทุนเพื่อการเกษียณ
ปรับสมดุลพอร์ตเกษียณ รับผลตอบแทนอย่างยั่งยืน
(GROWTH TO BALANCE MODEL)
ปรับพอร์ตลงทุนเน้นเติบโตตามระดับความเสี่ยงที่ลดลงเมื่ออายุมากขึ้น มุ่งเน้นให้เงินในกองทุนเติบโตเป็นกองทุนเพื่อการเกษียณโดยการจัด Asset Allocation ให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม
Retirement INCOME
ใกล้เกษียณ ถึง หลังเกษียณ
กองทุนเพื่อสร้างกระแสเงินสด
เติบโตแบบยืดหยุ่น เน้นสร้างรายได้หลังเกษียณ
(GROWTH TO INCOME)
ปรับพอร์ตลงทุนให้เหมาะสมตามช่วงอายุและระยะเวลาการใช้เงิน ลดความเสี่ยงลง โดยคำนึงถึงความปลอดภัยของเงินทุน เน้น “สร้างรายได้ที่สม่ำเสมอ” เพื่อรองรับค่าใช้จ่ายหลังเกษียณ ได้นานมากกว่า 25 ปี หรือจนถึงอายุ 85 ปีขึ้นไป
กลยุทธ์การถอนเงิน (Withdraw Strategies)
อัตราการถอนเงิน (Withdrawal Rate)
ตัวแปรสำคัญที่ใช้คำนวณเงินกองทุนที่จะต้องเตรียม ณ วันเกษียณ เพื่อรองรับรายจ่ายหลังเกษียณคำนวณจาก
Withdrawal Rate = ค่าใช้จ่ายต่อปี / พอร์ตลงทุน
Static Withdrawals
กำหนดอัตราการถอนเงินเริ่มต้นคงที่ ที่ระดับ 4% ของเงินทุนเกษียณทั้งหมดและปรับเพิ่มขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อในแต่ละปี
Dynamic Withdrawals
ปรับเปลี่ยนจำนวนเงินที่ถอนในแต่ละปีตาม สภาวะตลาด มูลค่าพอร์ตเกษียณ หรือปัจจัยอื่นๆ
Guardrail
กำหนดช่วงอัตราการถอนเงินที่ยอมรับได้ (เช่น 3 - 5%) และปรับเปลี่ยนจำนวนเงินที่ถอนให้อยู่ในช่วงดังกล่าวตามสภาวะตลาด
กลยุทธ์การแบ่งเงินลงทุน (Bucket Strategy)
การวางแผนการลงทุนเพื่อการเกษียณ โดยใช้กลยุทธ์ Time-Based Segmentation เป็นการแบ่งเงินลงทุนออกเป็นตะกร้า
“ตามระยะเวลาที่จะใช้เงิน” โดยวิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของพอร์ต ง่ายต่อการบริหารเนื่องจากมีโครงสร้างที่ชัดเจน
และทำให้มั่นใจว่าจะมีเงินเพียงพอสำหรับใช้ในแต่ละช่วงชีวิตหลังเกษียณ จากการจัดสรรรายได้ก่อนและหลังเกษียณอย่างเป็นระบบ
พอร์ตลงทุน
= 20 MB
ค่าใช้จ่ายต่อปี
= 0.36 MB
ผลตอบแทนคาดหวัง
= 1.8%
=
เงินฝากประจำ
กองทุนพักเงิน / กองทุน Fixed Term 3-6 เดือน
พอร์ตลงทุนความเสี่ยงต่ำ
พอร์ตลงทุน
= 10 MB
ค่าใช้จ่ายต่อปี
= 0.36 MB
ผลตอบแทนคาดหวัง
= 3.6%
=
พอร์ตลงทุนความเสี่ยงต่ำ-ปานกลาง
หุ้นกู้เอกชน Investment Grade
หุ้นไทยปันผล (ลงทุน > 5 ปี)
กองทุน PF / REITs / Global Infrastructure
พอร์ตลงทุน
= 10 MB
ค่าใช้จ่ายต่อปี
= 0.50 MB
ผลตอบแทนคาดหวัง
= 5%
=
1- 3Y
4-10Y
>10Y
พอร์ตลงทุนความเสี่ยงปานกลาง
หุ้นไทยปันผล (ลงทุน > 5 ปี)
กองทุน PF / REITs / Global Infrastructure
Private Assets
Hedge Funds
หมายเหตุ (*) ตัวเลขดังกล่าวเป็นประมาณการณ์ผลตอบแทน
กลยุทธ์การแบ่งเงินลงทุน (Bucket Strategy)
การวางแผนการลงทุนเพื่อการเกษียณ โดยใช้กลยุทธ์ Time-Based Segmentation เป็นการแบ่งเงินลงทุนออกเป็นตะกร้า
“ตามระยะเวลาที่จะใช้เงิน” โดยวิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของพอร์ต ง่ายต่อการบริหารเนื่องจากมีโครงสร้างที่ชัดเจน
และทำให้มั่นใจว่าจะมีเงินเพียงพอสำหรับใช้ในแต่ละช่วงชีวิตหลังเกษียณ จากการจัดสรรรายได้ก่อนและหลังเกษียณอย่างเป็นระบบ
พอร์ตลงทุน
= 20 MB
ค่าใช้จ่ายต่อปี
= 0.36 MB
ผลตอบแทนคาดหวัง
= 1.8%
1- 3Y
4-10Y
>10Y
เงินฝากประจำ
กองทุนพักเงิน / กองทุน Fixed Term 3-6 เดือน
พอร์ตลงทุนความเสี่ยงต่ำ
พอร์ตลงทุน
= 10 MB
ค่าใช้จ่ายต่อปี
= 0.36 MB
ผลตอบแทนคาดหวัง
= 3.6%
1- 3Y
4-10Y
>10Y
พอร์ตลงทุนความเสี่ยงต่ำ-ปานกลาง
หุ้นกู้เอกชน Investment Grade
หุ้นไทยปันผล (ลงทุน > 5 ปี)
กองทุน PF / REITs / Global Infrastructure
พอร์ตลงทุน
= 10 MB
ค่าใช้จ่ายต่อปี
= 0.50 MB
ผลตอบแทนคาดหวัง
= 5%
1- 3Y
4-10Y
>10Y
พอร์ตลงทุนความเสี่ยงปานกลาง
หุ้นไทยปันผล (ลงทุน > 5 ปี)
กองทุน PF / REITs / Global Infrastructure
Private Assets
Hedge Funds
หมายเหตุ (*) ตัวเลขดังกล่าวเป็นประมาณการณ์ผลตอบแทน
Family Wealth Planning การจัดการสินทรัพย์ครอบครัว
วางแผนสานต่อ “สินทรัพย์และธุรกิจครอบครัว” ให้ยั่งยืน
Finansia Wealth ให้บริการด้านการวางแผน “การจัดการสินทรัพย์ครอบครัวและธุรกิจครอบครัวอย่างครบวงจร” เราเชื่อว่าการจัดโครงสร้างธุรกิจและสินทรัพย์อย่างเป็นระบบ จะช่วยป้องกันปัญหาความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต รวมถึงทำให้ครอบครัวและธุรกิจครอบครัวของท่านสามารถเติบโตได้อย่างยั่งยืน พร้อมวางรากฐานที่มั่นคงสำหรับการส่งต่อความมั่งคั่งและความสำเร็จไปยังรุ่นถัดไปได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ให้ความรู้
ให้ความรู้ด้านการจัดการสินทรัพย์ครอบครัวและธุรกิจครอบครัว
มุ่งสร้างความมั่นคงในระยะยาว และวางรากฐานที่แข็งแกร่ง
สำหรับการสืบทอดธุรกิจและทรัพย์สินอย่างยั่งยืนในอนาคต
จัดโครงสร้างธุรกิจและสินทรัพย์ครอบครัว
อย่างเป็นระบบ
อาทิ การวางแผนจัดตั้งบริษัทโฮลดิ้ง การวางแผนธรรมนูญครอบครัว
การวางแผนส่งต่อธุรกิจ เป็นต้น
