ABOUT US
FINANSIA WEALTH
FINANSIA WEALTH เรามุ่งเน้นการให้บริการด้านการวางแผนเพื่อการลงทุน การวางแผนเพื่อเกษียณอายุ และการจัดการสินทรัพย์ครอบครัว ด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงินการลงทุนที่หลากหลายครอบคลุมทุกความต้องการของลูกค้า พร้อมส่งเสริมความรู้ด้านการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
WEALTH SERVICES
Organize your wealth support your goal
OUR
PRODUCTS
Served the best choice for you
WEALTH
INSIGHT
Investment Update
Knowledge library
ในปี 2568 นี้เป็นปีที่สำคัญสำหรับนักลงทุนไทยที่ลงทุนใน LTF นับตั้งแต่ต้นจนกระทั่งถึงปีสุดท้ายที่ LTF สามารถลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีได้ เนื่องจากเป็นการครบกำหนดทั้งหมดของกองทุน LTF นำมาซึ่งคำถามสำคัญ ทำอย่างไรต่อดี
ก่อนตัดสินใจควรสำรวจปัจจัยสำคัญเหล่านี้
1. สภาพคล่องการเงิน
- หากมีปัญหาด้านการเงิน LTF ที่ครบกำหนดจะช่วยเพิ่มสภาพคล่องหรือใช้ลดภาระหนี้สินได้
- แต่ถ้าไม่มีความจำเป็นเร่งด่วน ควรพิจารณาถือครองต่อเพื่อโอกาสในการเติบโตในระยะยาว หรือถือเพื่อรอรับเงินปันผล หากกองทุนที่ลงทุนมีนโยบายจ่ายเงินปันผล
2. ผลตอบแทนสุทธิ
- ประเมินกำไรหรือขาดทุนสุทธิ โดยคำนวณทั้ง #ปันผลที่ได้รับ และ #สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ผ่านมา
- หากมีกำไร การขายเพื่อรับผลตอบแทนอาจเป็นทางเลือก แต่ถ้าขาดทุน ควรพิจารณาลงทุนใหม่เพื่อชดเชย
3. ความต้องการสิทธิลดหย่อนภาษี
- หากยังต้องการลดหย่อนภาษี การ reinvest ผ่านกองทุน RMF หรือ ThaiESG อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการสภาพคล่อง แนะนำให้พิจารณาอย่างถี่ถ้วน เพื่อป้องกันการใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น และอาจทำให้เสียโอกาสการออมเงินเพื่อสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
ข้อดี เพิ่มสภาพคล่องและลดความเสี่ยงจากตลาดหุ้น
ข้อเสีย พลาดโอกาสการเติบโตของพอร์ตในระยะยาว
แต่หากท่านเป็นนักลงทุนที่ไม่มีปัญหาด้านสภาพคล่อง การ reinvest ยังคงทางเลือกหลักที่เราแนะนำ ข้อดีของการ reinvest หลัง LTF ครบกำหนด
- เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
- ลดความสูญเสียจากการขาดทุนเดิมผ่านการลงทุนใหม่
- ยังคงได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากเลือก RMF หรือ ThaiESG
ตัวอย่างทางเลือกในการ reinvest
1. ลงทุนผ่านกองทุน ThaiESG
“กองทุนตราสารหนี้” อาทิ KKP GB THAI ESG และ K-ESGSI-ThaiESG
เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงต่ำ และสามารถสับเปลี่ยนไปยังกองทุนหุ้น ThaiESG ในบลจ.เดียวกันได้ ในยามที่ประเมินแล้วว่าสินทรัพย์หลักอย่างหุ้นไทย ปรับตัวลงมาถึงระดับที่น่าสนใจ หรือมีโอกาสเติบโต
“กองทุนผสม” อาทิ KTAG70/30-ThaiESG และ ES-ESG3070-ThaiESG-A
เหมาะสมกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง มีส่วนผสมทั้งหุ้นไทยและตราสารหนี้
“กองทุนหุ้นไทย” อาทิ K-TNZ-ThaiESG และ KKP EQ THAI ESG
เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง และสามารถสับเปลี่ยนไปยังกองทุนตราสารหนี้ในบลจ. เดียวกันได้ เมื่อพึงพอใจ
2. ลงทุนผ่านกองทุน RMF
เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทนที่หลากหลายมากขึ้น หนุนโอกาสสร้างผลตอบแทนฟื้นคืนส่วนชดเชยผลขาดทุนที่เกิดขึ้นจาก LTF ได้ พร้อมกับได้ลดหย่อนภาษีอีกครั้ง
3. ลงทุนผ่านกองทุนรวม หรือ สินทรัพย์อื่นๆ
เพื่อกระจายความเสี่ยง อาทิ กองทุนส่วนบุคคล GSA CORAL, หรือ Global Allocation และหุ้นกู้คุณภาพดีจำนวนมาก รวมถึงกองทุนรวมทั่วๆ ไป
สำหรับผู้ขาย LTF ในปีนี้และไม่ต้องการลดหย่อนภาษีต่อ สามารถเลือกลงทุนได้อย่างอิสระ บนความเสี่ยงที่ท่านสามารถรับได้ เช่น
“กองทุนหุ้นโลก” โอกาสเติบโตไปพร้อมกับประเทศที่มีเศรษฐกิจแข็งแกร่ง อาทิ KKP GNP, KKP PGE-UH, UESG, KFGG-A
“หุ้นต่างประเทศรายตัว” หรือ “ETF” เพื่อแสวงหาโอกาสใหม่ๆ จากการลงทุนในตลาดต่างประเทศ อาทิ GOOGL, NVDIA, TSMC, QQQ, SPY ฯลฯ
หรือจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับความเสี่ยง ผสมผสานแบบหลากหลาย ทั้ง กองทุนรวม, ETF, Structure Note, หุ้นต่างประเทศ และ Private Assets
FINANSIA WEALTH เรามุ่งเน้นการให้บริการด้านการวางแผนเพื่อการลงทุน การวางแผนเพื่อเกษียณอายุ และการจัดการสินทรัพย์ครอบครัว ด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงินการลงทุนที่หลากหลายครอบคลุมทุกความต้องการของลูกค้า พร้อมส่งเสริมความรู้ด้านการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
คำเตือน : การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ทั้งนี้หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไข ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี และจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษี
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมและติดต่อเปิดบัญชีได้ที่
ฝ่ายบริหารสินทรัพย์ลงทุนลูกค้า
☎️ 02-625-2403
✉️ wealth-management@fnsyrus.com
ติดตามเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงก์ด้านล่าง
Web : https://www.finansiawealth.com/
Facebook : https://www.facebook.com/FinansiaWealth?mibextid=LQQJ4d
Yotube : https://youtube.com/@finansiasyrusfnsyrus?si=zgv2lBycsiXBkaKd
เกษียณไม่ใช่เรื่องไกลตัวอีกต่อไป เมื่อก้าวเข้าสู่วัย 50 การเตรียมตัวเพื่อเกษียณในอีก 5-10 ปีข้างหน้าถือเป็นเรื่องจำเป็นที่ต้องเริ่มต้นอย่างรอบคอบ แต่สิ่งที่สำคัญไม่แพ้กันคือการรักษามาตรฐานคุณภาพชีวิตในช่วงวัยเกษียณให้ใกล้เคียงกับช่วงก่อนเกษียณ มาดูกันว่าควรเตรียมตัวอย่างไรบ้าง
1. ประเมินรายจ่าย
เริ่มต้นด้วยการวิเคราะห์รายจ่ายในชีวิตประจำวันว่าแต่ละเดือนแต่ละปีเราใช้เงินประมาณเท่าไหร่ เพื่อให้ทราบว่าเงินหรือทรัพย์สินที่มีอยู่เพียงพอต่อการใช้จ่ายหลังเกษียณหรือไม่ การรู้จักรายจ่ายที่แท้จริงจะช่วยให้ท่านวางแผนการเงินได้อย่างแม่นยำและเหมาะสมกับความเป็นจริง
2. หาแหล่งรายได้หลังเกษียณ
หลังเกษียณ รายได้ประจำจากเงินเดือนหรือธุรกิจส่วนตัวอาจลดลง จึงจำเป็นจะต้องหาวิธีสร้างรายได้เพิ่มเติม ซึ่งอาจมาได้จากหลายทาง เช่น เงินบำนาญ เงินบำนาญชราภาพประกันสังคม ดอกเบี้ยเงินฝาก ดอกเบี้ยหุ้นกู้ เงินปันผลจากหุ้น ค่าเช่า เงินคืนจากประกันชีวิต หรือหากยังมีกำลัง การทำงานพิเศษหลังเกษียณก็เป็นอีกทางเลือกที่ช่วยเพิ่มรายได้
3. ประเมินสุขภาพ
สุขภาพเป็นเรื่องที่ไม่ควรมองข้าม โดยเฉพาะหลังเกษียณที่เราอาจไม่มีสวัสดิการจากบริษัทหรือประกันกลุ่มรองรับอีกต่อไป การตรวจสุขภาพและประเมินค่าใช้จ่ายที่อาจจะเกิดขึ้นล่วงหน้า จะช่วยลดความเสี่ยงและทำให้ท่านสามารถตั้งรับเรื่องค่าใช้จ่ายส่วนนี้ได้อย่างทันท่วงที
4. ปรับการลงทุนที่เหมาะสม
การลงทุนในวัยนี้ต้องคำนึงถึงความปลอดภัยของเงินทุนเป็นหลัก เนื่องจากเงินที่มีอาจเป็นเงินก้อนสุดท้ายสำหรับชีวิตหลังเกษียณ จึงควรเลือกการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง และให้ผลตอบแทนที่มั่นคง เน้นการสร้างรายได้มากกว่าเติบโต หากไม่มีความเชี่ยวชาญ สามารถปรึกษานักวางแผนการเงินหรือที่ปรึกษาด้านการลงทุน เพื่อช่วยออกแบบแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับคุณได้
5. จัดการทรัพย์สินที่มีอยู่
ทรัพย์สินที่มีอยู่ควรได้รับการจัดการอย่างเป็นระบบ สิ่งใดควรเก็บไว้ สิ่งใดสามารถขายเพื่อนำมาใช้ในอนาคตได้ ควรพิจารณาอย่างถี่ถ้วน เนื่องจากทรัพย์สินบางอย่างอาจเป็นภาระหลังเกษียณ รวมถึงควรเริ่มวางแผนจัดทำพินัยกรรม เพื่อช่วยป้องกันปัญหาทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น รวมถึงลดความขัดแย้งในครอบครัว
การวางแผนเกษียณไม่ใช่เรื่องยาก หากเริ่มต้นตั้งแต่วันนี้อย่างมีเป้าหมายและเป็นระบบ จะช่วยให้ชีวิตหลังเกษียณของคุณเต็มไปด้วยความมั่นคงและความสุขอย่างแท้จริง
FINANSIA WEALTH เรามุ่งเน้นการให้บริการด้านการวางแผนเพื่อการลงทุน การวางแผนเพื่อเกษียณอายุ และการจัดการสินทรัพย์ครอบครัว ด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงินการลงทุนที่หลากหลายครอบคลุมทุกความต้องการของลูกค้า พร้อมส่งเสริมความรู้ด้านการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมและติดต่อเปิดบัญชีได้ที่
ฝ่ายบริหารสินทรัพย์ลงทุนลูกค้า
☎️ 02-625-2403
✉️ wealth-management@fnsyrus.com
ติดตามเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงก์ด้านล่าง
Web : https://www.finansiawealth.com/
Facebook : https://www.facebook.com/FinansiaWealth?mibextid=LQQJ4d
Yotube : https://youtube.com/@finansiasyrusfnsyrus?si=zgv2lBycsiXBkaKd
เชื่อว่าหลายๆ คนลงทุนโดยมีเป้าหมายเพื่อสร้าง “อิสรภาพทางการเงิน” จะดีกว่าไหม?…….ถ้าเราสามารถสร้างผลตอบแทนแบบสม่ำเสมอได้ในทุกสภาวะตลาด จากการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกที่เป็นได้มากกว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทั่วไป กับ
GSA Coral Student Portfolio (GSA Coral) ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภท Purpose-Build Student Accommodation (PBSA) ทั้งการสร้างสินทรัพย์และให้บริการหอพักนักศึกษาในเมืองสำคัญต่างๆ ทั่วโลกโดยเฉพาะในตลาดชั้นนำอย่างยุโรปและสหรัฐฯ
GSA Coral แตกต่างจากการลงทุนใน Property Fund & REITs ประเภทอื่นๆ เนื่องจากหอพักนักศึกษาสามารถเพิ่มค่าเช่าได้ดีกว่าโรงงาน สำนักงาน หรือศูนย์การค้า ในอัตราการเช่ามากกว่า 90% ตลอดช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ซึ่งถือได้ว่าอยู่ในระดับที่สูงมาก เนื่องด้วยอสังหาฯ ที่ลงทุนอยู่ในเขตมหาวิทยาลัยชั้นนำ อาทิ King’s College London, London Business School, Purdue University และอื่นๆ
GSA Coral จึงเป็นกองทุนที่มีศักยภาพสูง สามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอ และทนทานต่อทุกสภาวะการลงทุน เนื่องจากไม่เกี่ยวข้องกับวัฏจักรเศรษฐกิจหรือนโยบายภาครัฐ (ทั่วโลก) แต่อย่างใด
จุดเด่นของกองทุน
- กระจายการลงทุนในหอพักนักศึกษามากที่สุดในตลาด 9 ประเทศ มากกว่า 41,000 เตียง
- มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 6 พันล้านดอลลาร์
- มีโครงการที่ชัดเจนสำหรับหอพักที่กำลังสร้าง และหอพักที่เริ่มใช้งานแล้ว
- ทีมผู้บริหาร GSA มีประสบการณ์ในตลาดหอพักนักศึกษามากกว่า 30 ปี
- มี Joint Ventures เป็นสถาบันการเงินขนาดใหญ่ อาทิ Morgan Stanley ,GIC และ Invesco
โอกาส
- GSA มีแผนเข้าซื้อสินทรัพย์ทั่วโลกอย่างต่อเนื่อง
- จำนวนนักศึกษาในปัจจุบันมากกว่าจำนวนที่พักที่มีอยู่ ทำให้อุตสาหกรรมนี้มีโอกาสเติบโตต่อเนื่อง
- จำนวนนักศึกษาทั่วโลกมีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้น ส่งผลให้มีความต้องการหอพักนักศึกษาเพิ่มขึ้นตามไปด้วย
- กองทุนรับรายได้สม่ำเสมอจากค่าเช่า และส่วนเพิ่มของมูลค่าทรัพย์สิน
- ภาพรวมเศรษฐกิจ ระดับอัตราดอกเบี้ย และความผันผวนในตลาดหุ้น เป็นปัจจัยหนุนให้การลงทุนใน GSA Coral ยังคงน่าสนใจ
ผลการดำเนินงาน
- ผลการดำเนินงานมั่นคงตลอดระยะเวลา 15 ปี เฉลี่ยที่ 6 – 7% ต่อปี ขณะที่ความผันผวนของผลตอบแทนค่อนข้างต่ำ
- ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุนปี 2009 (as of Mar 24) อยู่ที่ 168.97%
จากที่กล่าวมาพิจารณาได้ว่า กองทุนนี้เป็นอีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจ เนื่องจากมีข้อมูลสนับสนุนที่ค่อนข้างชัดเจน อยู่ในอุตสาหกรรมที่มีความผันผวนต่ำ จึงเหมาะสำหรับการลงทุนในระยะยาว และการลงทุนเพื่อการเกษียณ
หมายเหตุ : กองทุนนี้เป็นกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) ลงทุนขั้นต่ำ 6 ล้านบาท
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ “บริษัทหลักทรัพย์ฟินันเซีย ไซรัส จำกัด (มหาชน)” ผู้จำหน่ายอย่างเป็นทางการเพียงผู้เดียวในไทย
คำเตือน : การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | กองทุนนี้มีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน | ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ฝ่ายบริหารสินทรัพย์ลงทุนลูกค้า
ติดตามเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงก์ด้านล่าง
Web : https://www.finansiawealth.com/
Facebook : https://www.facebook.com/FinansiaWealth?mibextid=LQQJ4d
Yotube : https://youtube.com/@finansiasyrusfnsyrus?si=zgv2lBycsiXBkaKd
EXCLUSIVE EVENTS
กิจกรรมย้อนหลัง
Half-Year Ahead Unlocking Potential Maximizing Portfolio Return
กลยุทธ์ลงทุนฝ่าวิกฤตเศรษฐกิจโลก
- 13.00-
- 16.00 น.
- SO/ Bangkok
- Dr. Jitipol Puksamatanan , Chaovakorn Chotibunt , Nuttnun Bangsomboon , Thomas Nguyen , Pham Huyen Trang
- 8 ก.ค. 2025
Next-Generation Retirement Income Planning
Alternative Investments and Innovative Solutions
- 09.30-
- 13.00 น.
- The St. Regis Bangkok
- Dr. Maethee Chandavimol , Chaovakorn Chotibunt
- 11 มี.ค. 2025
Half-Year Ahead Unlocking Potential & Multi-Generational
- 13.00-
- 15.30 น.
- THE VitaPlus HOTEL
- Dr. Maethee Chandavimol , Dr. Jitipol Puksamatanan
- 16 ส.ค. 2025
OUR
PARTNERS
