ในปี 2568 นี้เป็นปีที่สำคัญสำหรับนักลงทุนไทยที่ลงทุนใน LTF นับตั้งแต่ต้นจนกระทั่งถึงปีสุดท้ายที่ LTF สามารถลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีได้ เนื่องจากเป็นการครบกำหนดทั้งหมดของกองทุน LTF นำมาซึ่งคำถามสำคัญ ทำอย่างไรต่อดี

ก่อนตัดสินใจควรสำรวจปัจจัยสำคัญเหล่านี้

1. สภาพคล่องการเงิน

• หากมีปัญหาด้านการเงิน LTF ที่ครบกำหนดจะช่วยเพิ่มสภาพคล่องหรือใช้ลดภาระหนี้สินได้
• แต่ถ้าไม่มีความจำเป็นเร่งด่วน ควรพิจารณาถือครองต่อเพื่อโอกาสในการเติบโตในระยะยาว หรือถือเพื่อรอรับเงินปันผล หากกองทุนที่ลงทุนมีนโยบายจ่ายเงินปันผล

2. ผลตอบแทนสุทธิ

• ประเมินกำไรหรือขาดทุนสุทธิ โดยคำนวณทั้ง #ปันผลที่ได้รับ และ #สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ผ่านมา
• หากมีกำไร การขายเพื่อรับผลตอบแทนอาจเป็นทางเลือก แต่ถ้าขาดทุน ควรพิจารณาลงทุนใหม่เพื่อชดเชย

3. ความต้องการสิทธิลดหย่อนภาษี

• หากยังต้องการลดหย่อนภาษี การ reinvest ผ่านกองทุน RMF หรือ ThaiESG อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการสภาพคล่อง แนะนำให้พิจารณาอย่างถี่ถ้วน เพื่อป้องกันการใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น และอาจทำให้เสียโอกาสการออมเงินเพื่อสร้างผลตอบแทนในระยะยาว

ข้อดี เพิ่มสภาพคล่องและลดความเสี่ยงจากตลาดหุ้น 

ข้อเสีย พลาดโอกาสการเติบโตของพอร์ตในระยะยาว

แต่หากท่านเป็นนักลงทุนที่ไม่มีปัญหาด้านสภาพคล่อง การ reinvest ยังคงทางเลือกหลักที่เราแนะนำ ข้อดีของการ reinvest หลัง LTF ครบกำหนด

• เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
• ลดความสูญเสียจากการขาดทุนเดิมผ่านการลงทุนใหม่
• ยังคงได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากเลือก RMF หรือ ThaiESG

ตัวอย่างทางเลือกในการ reinvest

1. ลงทุนผ่านกองทุน ThaiESG

“กองทุนตราสารหนี้” อาทิ KKP GB THAI ESG และ K-ESGSI-ThaiESG 

เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงต่ำ และสามารถสับเปลี่ยนไปยังกองทุนหุ้น ThaiESG ในบลจ.เดียวกันได้ ในยามที่ประเมินแล้วว่าสินทรัพย์หลักอย่างหุ้นไทย ปรับตัวลงมาถึงระดับที่น่าสนใจ หรือมีโอกาสเติบโต

“กองทุนผสม” อาทิ KTAG70/30-ThaiESG และ ES-ESG3070-ThaiESG-A 

เหมาะสมกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง มีส่วนผสมทั้งหุ้นไทยและตราสารหนี้

“กองทุนหุ้นไทย” อาทิ K-TNZ-ThaiESG และ KKP EQ THAI ESG 

เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง และสามารถสับเปลี่ยนไปยังกองทุนตราสารหนี้ในบลจ. เดียวกันได้ เมื่อพึงพอใจ

2. ลงทุนผ่านกองทุน RMF
เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทนที่หลากหลายมากขึ้น หนุนโอกาสสร้างผลตอบแทนฟื้นคืนส่วนชดเชยผลขาดทุนที่เกิดขึ้นจาก LTF ได้ พร้อมกับได้ลดหย่อนภาษีอีกครั้ง

3. ลงทุนผ่านกองทุนรวม หรือ สินทรัพย์อื่นๆ 

เพื่อกระจายความเสี่ยง อาทิ กองทุนส่วนบุคคล GSA CORAL, หรือ Global Allocation และหุ้นกู้คุณภาพดีจำนวนมาก รวมถึงกองทุนรวมทั่วๆ ไป

สำหรับผู้ขาย LTF ในปีนี้และไม่ต้องการลดหย่อนภาษีต่อ สามารถเลือกลงทุนได้อย่างอิสระ บนความเสี่ยงที่ท่านสามารถรับได้ เช่น 

“กองทุนหุ้นโลก” โอกาสเติบโตไปพร้อมกับประเทศที่มีเศรษฐกิจแข็งแกร่ง อาทิ  KKP GNP, KKP PGE-UH, UESG, KFGG-A

“หุ้นต่างประเทศรายตัว” หรือ “ETF” เพื่อแสวงหาโอกาสใหม่ๆ จากการลงทุนในตลาดต่างประเทศ อาทิ GOOGL, NVDIA, TSMC, QQQ, SPY ฯลฯ 

หรือจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับความเสี่ยง ผสมผสานแบบหลากหลาย ทั้ง กองทุนรวม, ETF, Structure Note, หุ้นต่างประเทศ และ Private Assets 

FINANSIA WEALTH เรามุ่งเน้นการให้บริการด้านการวางแผนเพื่อการลงทุน การวางแผนเพื่อเกษียณอายุ และการจัดการสินทรัพย์ครอบครัว ด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงินการลงทุนที่หลากหลายครอบคลุมทุกความต้องการของลูกค้า พร้อมส่งเสริมความรู้ด้านการลงทุนอย่างต่อเนื่อง 

คำเตือน : การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน ทั้งนี้หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไข ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี และจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษี

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมและติดต่อเปิดบัญชีได้ที่
ฝ่ายบริหารสินทรัพย์ลงทุนลูกค้า
☎️ 02-625-2403
✉️ wealth-management@fnsyrus.com

ติดตามเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงก์ด้านล่าง
Web : https://www.finansiawealth.com/
Facebook : https://www.facebook.com/FinansiaWealth?mibextid=LQQJ4d
Yotube : https://youtube.com/@finansiasyrusfnsyrus?si=zgv2lBycsiXBkaKd

เชื่อว่าหลายๆ คนลงทุนโดยมีเป้าหมายเพื่อสร้าง “อิสรภาพทางการเงิน” จะดีกว่าไหม?…….ถ้าเราสามารถสร้างผลตอบแทนแบบสม่ำเสมอได้ในทุกสภาวะตลาด จากการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกที่เป็นได้มากกว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทั่วไป กับ

GSA Coral Student Portfolio (GSA Coral) ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภท Purpose-Build Student Accommodation (PBSA) ทั้งการสร้างสินทรัพย์และให้บริการหอพักนักศึกษาในเมืองสำคัญต่างๆ ทั่วโลกโดยเฉพาะในตลาดชั้นนำอย่างยุโรปและสหรัฐฯ

GSA Coral แตกต่างจากการลงทุนใน Property Fund & REITs ประเภทอื่นๆ เนื่องจากหอพักนักศึกษาสามารถเพิ่มค่าเช่าได้ดีกว่าโรงงาน สำนักงาน หรือศูนย์การค้า ในอัตราการเช่ามากกว่า 90% ตลอดช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ซึ่งถือได้ว่าอยู่ในระดับที่สูงมาก เนื่องด้วยอสังหาฯ ที่ลงทุนอยู่ในเขตมหาวิทยาลัยชั้นนำ อาทิ King’s College London, London Business School, Purdue University และอื่นๆ

GSA Coral จึงเป็นกองทุนที่มีศักยภาพสูง สามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอ และทนทานต่อทุกสภาวะการลงทุน เนื่องจากไม่เกี่ยวข้องกับวัฏจักรเศรษฐกิจหรือนโยบายภาครัฐ (ทั่วโลก) แต่อย่างใด

จุดเด่นของกองทุน

• กระจายการลงทุนในหอพักนักศึกษามากที่สุดในตลาด 9 ประเทศ มากกว่า 41,000 เตียง

• มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 6 พันล้านดอลลาร์

• มีโครงการที่ชัดเจนสำหรับหอพักที่กำลังสร้าง และหอพักที่เริ่มใช้งานแล้ว

• ทีมผู้บริหาร GSA มีประสบการณ์ในตลาดหอพักนักศึกษามากกว่า 30 ปี

• มี Joint Ventures เป็นสถาบันการเงินขนาดใหญ่ อาทิ Morgan Stanley ,GIC และ Invesco

โอกาส

• GSA มีแผนเข้าซื้อสินทรัพย์ทั่วโลกอย่างต่อเนื่อง

• จำนวนนักศึกษาในปัจจุบันมากกว่าจำนวนที่พักที่มีอยู่ ทำให้อุตสาหกรรมนี้มีโอกาสเติบโตต่อเนื่อง

• จำนวนนักศึกษาทั่วโลกมีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้น ส่งผลให้มีความต้องการหอพักนักศึกษาเพิ่มขึ้นตามไปด้วย

• กองทุนรับรายได้สม่ำเสมอจากค่าเช่า และส่วนเพิ่มของมูลค่าทรัพย์สิน

• ภาพรวมเศรษฐกิจ ระดับอัตราดอกเบี้ย และความผันผวนในตลาดหุ้น เป็นปัจจัยหนุนให้การลงทุนใน GSA Coral ยังคงน่าสนใจ

ผลการดำเนินงาน

• ผลการดำเนินงานมั่นคงตลอดระยะเวลา 15 ปี เฉลี่ยที่ 6 – 7% ต่อปี ขณะที่ความผันผวนของผลตอบแทนค่อนข้างต่ำ

• ผลตอบแทนตั้งแต่จัดตั้งกองทุนปี 2009 (as of Mar 24) อยู่ที่ 168.97%

จากที่กล่าวมาพิจารณาได้ว่า กองทุนนี้เป็นอีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจ เนื่องจากมีข้อมูลสนับสนุนที่ค่อนข้างชัดเจน อยู่ในอุตสาหกรรมที่มีความผันผวนต่ำ จึงเหมาะสำหรับการลงทุนในระยะยาว และการลงทุนเพื่อการเกษียณ

หมายเหตุ : กองทุนนี้เป็นกองทุนส่วนบุคคล (Private Fund) ลงทุนขั้นต่ำ 6 ล้านบาท

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ “บริษัทหลักทรัพย์ฟินันเซีย ไซรัส จำกัด (มหาชน)” ผู้จำหน่ายอย่างเป็นทางการเพียงผู้เดียวในไทย

คำเตือน : การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน | กองทุนนี้มีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน | ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

ฝ่ายบริหารสินทรัพย์ลงทุนลูกค้า

02-625-2442

wealth-management@fnsyrus.com

ติดตามเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงก์ด้านล่าง

Web : https://www.finansiawealth.com/

Facebook : https://www.facebook.com/FinansiaWealth?mibextid=LQQJ4d

Yotube : https://youtube.com/@finansiasyrusfnsyrus?si=zgv2lBycsiXBkaKd